Manajemen Uang Letakkan dua pedagang rookie di depan layar, berikan mereka setumpuk probabilitas tinggi terbaik Anda, dan untuk mengukur baik, mintalah masing-masing pihak yang berlawanan dalam perdagangan. Kemungkinan besar, keduanya akan kehilangan uang. Namun, jika Anda mengambil dua pro dan meminta mereka bertransaksi ke arah yang berlawanan satu sama lain, cukup sering kedua trader akan menghasilkan uang - meskipun ada kontradiksi premis. Apa bedanya Apa faktor terpenting yang memisahkan pedagang berpengalaman dari amatir Jawabannya adalah pengelolaan uang. Seperti diet dan berolahraga, manajemen uang adalah sesuatu yang kebanyakan pedagang pergunakan untuk layanan bibir, tapi hanya sedikit latihan dalam kehidupan nyata. Alasannya sederhana: sama seperti makan sehat dan tetap fit, pengelolaan uang bisa terasa seperti aktivitas yang memberatkan dan tidak menyenangkan. Ini memaksa pedagang untuk terus memantau posisi mereka dan mengambil kerugian yang diperlukan, dan hanya sedikit orang yang suka melakukan hal itu. Namun, seperti yang ditunjukkan oleh Gambar 1, kehilangan pengambilan sangat penting untuk kesuksesan perdagangan jangka panjang. Jumlah Ekuitas yang Hilang Jumlah Pengembalian Diperlukan untuk Kembalikan ke Nilai Ekuitas Asli Gambar 1 - Tabel ini menunjukkan betapa sulitnya pulih dari kerugian yang melemahkan. Perhatikan bahwa seorang pedagang harus mendapatkan 100 di atas modalnya - sebuah prestasi yang dicapai oleh kurang dari 1 pedagang di seluruh dunia - hanya untuk mencapai titik impas pada sebuah akun dengan kerugian 50. Pada 75 penarikan, pedagang harus melipatgandakan akunnya hanya untuk mengembalikannya ke ekuitas awalnya - benar-benar tugas yang mengerikan. Yang Besar Meskipun kebanyakan pedagang mengenal angka-angka di atas, mereka pasti akan diabaikan. Buku-buku perdagangan dikotori dengan cerita tentang pedagang yang kehilangan satu, dua, bahkan keuntungan lima tahun dalam satu perdagangan pun menjadi sangat salah. Biasanya, kehilangan pelarian adalah hasil dari pengelolaan uang yang ceroboh, tanpa hambatan keras dan banyak penurunan rata-rata ke dalam rindu dan kenaikan rata-rata ke dalam celana pendek. Yang terpenting, kehilangan pelarian itu karena hanya kehilangan disiplin. Sebagian besar pedagang memulai karir trading mereka, baik secara sadar maupun tidak sadar, memvisualisasikan The Big One - satu perdagangan yang akan membuat mereka jutaan dan membiarkan mereka pensiun muda dan hidup riang sepanjang sisa hidup mereka. Di forex, fantasi ini semakin diperkuat oleh cerita rakyat pasar. Siapa yang bisa melupakan saat George Soros mematahkan Bank of England dengan mengkonsletkan pound dan berjalan pergi dengan keuntungan 1 miliar yang sejuk dalam satu hari Tapi kebenaran keras yang dingin bagi sebagian besar pedagang eceran adalah, alih-alih mengalami Big Win, Kebanyakan pedagang menjadi korban hanya satu Rugi Besar yang bisa membuat mereka kehilangan permainan selamanya. Belajar Pelajaran yang Sulit Pedagang dapat menghindari nasib ini dengan mengendalikan risiko mereka melalui stop loss. Di buku terkenal Jack Schwagers Market Wizards (1989), day trader dan trend follower Larry Hite menawarkan saran praktis ini: Jangan pernah mengambil risiko lebih dari 1 ekuitas total pada perdagangan apapun. Dengan hanya mempertaruhkan 1, saya acuh tak acuh terhadap perdagangan individu. Ini adalah pendekatan yang sangat bagus. Seorang pedagang bisa salah 20 kali berturut-turut dan masih memiliki 80 dari ekuitasnya yang tersisa. Kenyataannya adalah bahwa sangat sedikit pedagang yang memiliki disiplin untuk mempraktikkan metode ini secara konsisten. Tidak seperti anak yang belajar tidak menyentuh kompor panas hanya setelah dibakar sekali atau dua kali, kebanyakan pedagang hanya bisa menyerap pelajaran disiplin risiko melalui pengalaman keras kerugian moneter. Inilah alasan terpenting mengapa trader hanya menggunakan modal spekulatif mereka saat pertama kali memasuki pasar forex. Ketika para pemula bertanya berapa banyak uang yang harus mereka gunakan untuk memulai trading, seorang trader berpengalaman mengatakan: Pilih nomor yang tidak akan memberi dampak material bagi kehidupan Anda jika Anda kehilangannya sepenuhnya. Sekarang bagikan angka itu lima karena beberapa usaha pertama Anda dalam trading kemungkinan besar akan berakhir dengan pukulan. Ini juga sangat bijak nasihat, dan itu layak mengikuti siapa pun mempertimbangkan forex trading. Gaya Manajemen Uang Secara umum, ada dua cara untuk mempraktikkan pengelolaan uang sukses. Pedagang bisa melakukan banyak pemberhentian kecil dan mencoba untuk mendapatkan keuntungan dari beberapa perdagangan besar, atau trader dapat memilih banyak keuntungan tupai kecil dan jarang terjadi namun berhenti besar dengan harapan banyak keuntungan kecil akan lebih besar dari pada Sedikit kerugian besar Metode pertama menghasilkan banyak contoh nyeri psikologis ringan, namun menghasilkan beberapa momen ekstase yang hebat. Di sisi lain, strategi kedua menawarkan banyak kesenangan kecil, namun dengan mengorbankan beberapa klik psikologis yang sangat buruk. Dengan pendekatan luas ini, tidak biasa melewatkan satu minggu atau bahkan satu bulan keuntungan dalam satu atau dua perdagangan. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat Pengantar Jenis Perdagangan: Perdagangan Swing.) Untuk sebagian besar, metode yang Anda pilih bergantung pada kepribadian Anda, ini adalah bagian dari proses penemuan untuk masing-masing trader. Salah satu keuntungan besar dari pasar forex adalah dapat mengakomodasi kedua gaya secara setara, tanpa biaya tambahan bagi pedagang eceran. Karena forex adalah pasar berbasis spread, biaya setiap transaksi sama, terlepas dari ukuran posisi trader tertentu. Misalnya, di EURUSD, kebanyakan pedagang akan menemukan spread 3 pip sama dengan biaya 3100 dari 1 posisi di bawahnya. Biaya ini akan seragam, dalam persentase, apakah trader ingin menangani 100 unit lot atau satu juta unit banyak mata uangnya. Misalnya, jika trader ingin menggunakan 10.000 unit lot, spreadnya akan mencapai 3, tapi untuk perdagangan yang sama dengan hanya menggunakan 100 unit lot, spread akan menjadi 0,03 saja. Bandingkan dengan pasar saham di mana, misalnya, sebuah komisi dengan 100 saham atau 1.000 saham dari 20 saham dapat ditetapkan pada harga 40, membuat biaya efektif untuk transaksi 2 dalam kasus 100 saham, namun hanya 0,2 dalam kasus 1.000 saham Variabilitas jenis ini membuat sangat sulit bagi pedagang kecil di pasar ekuitas untuk masuk ke dalam posisi, karena komisi sangat condong terhadapnya. Namun, trader forex memiliki keuntungan dengan harga yang seragam dan dapat mempraktekkan gaya pengelolaan uang yang mereka pilih tanpa mempedulikan biaya transaksi variabel. Empat Jenis Stop Setelah Anda siap berdagang dengan pendekatan manajemen uang yang serius dan jumlah modal yang tepat dialokasikan ke akun Anda, ada empat jenis pemberhentian yang mungkin Anda pertimbangkan. 1. Equity Stop - Ini adalah berhenti yang paling sederhana. Pedagang hanya mengambil risiko dari jumlah akunnya yang telah ditentukan sebelumnya dalam satu perdagangan. Metrik yang umum adalah mempertaruhkan 2 akun pada perdagangan tertentu. Pada akun trading 10.000 hipotetis, trader bisa mengambil risiko 200, atau sekitar 200 poin, pada satu mini lot (10.000 unit) EURUSD, atau hanya 20 poin di atas 100.000 unit standar. Pedagang agresif dapat mempertimbangkan untuk menggunakan 5 pemberhentian ekuitas, namun perhatikan bahwa jumlah ini pada umumnya dianggap sebagai batas atas pengelolaan uang yang bijaksana karena 10 transaksi salah berturut-turut akan menarik akun tersebut pada 50. Salah satu kritik kuat terhadap ekuitas berhenti adalah bahwa hal itu menempatkan Titik keluar yang sewenang-wenang pada posisi pedagang. Perdagangan dilikuidasi bukan sebagai hasil respons logis terhadap aksi harga pasar, melainkan untuk memenuhi kontrol risiko internal para pedagang. 2. Chart Stop - Analisis teknis dapat menghasilkan ribuan kemungkinan pemberhentian, didorong oleh aksi harga grafik atau oleh berbagai sinyal indikator teknis. Pedagang yang berorientasi teknis suka menggabungkan titik keluar ini dengan aturan stop loss standar untuk merumuskan grafik berhenti. Contoh klasik dari stop chart adalah swing highlow point. Pada Gambar 2 seorang trader dengan 10.000 akun hipotetis kita dengan menggunakan chart stop bisa menjual satu lot kecil yang berisiko 150 poin, atau sekitar 1,5 dari akun. 3. Volatilitas Berhenti - Versi yang lebih canggih dari stopkontak menggunakan volatilitas dan bukan tindakan harga untuk menetapkan parameter risiko. Idenya adalah bahwa dalam lingkungan volatilitas yang tinggi, ketika harga melintasi kisaran yang luas, pedagang perlu menyesuaikan diri dengan kondisi sekarang dan membiarkan posisi lebih beresiko untuk terhindar dari gangguan pasar intra-pasar. Kebalikannya berlaku untuk lingkungan volatilitas rendah, di mana parameter risiko perlu dikompres. Salah satu cara mudah untuk mengukur volatilitas adalah dengan menggunakan Bollinger Bands. Yang menggunakan standar deviasi untuk mengukur varians harga. Angka 3 dan 4 menunjukkan volatilitas yang tinggi dan ketertambatan volatilitas yang rendah yaitu Bollinger Bands. Pada Gambar 3, pemberhentian volatilitas juga memungkinkan trader untuk menggunakan pendekatan skala-in untuk mencapai harga campuran yang lebih baik dan titik impas yang lebih cepat. Perhatikan bahwa eksposur risiko total posisi tidak boleh melebihi 2 dari akun, sangat penting bahwa pedagang menggunakan lot yang lebih kecil untuk mengukur secara tepat risiko kumulatifnya dalam perdagangan. 13 4. Margin Stop - Ini mungkin strategi manajemen uang yang paling tidak ortodoks, tapi bisa menjadi metode yang efektif di forex, jika digunakan dengan bijaksana. Tidak seperti pasar berbasis bursa, pasar valas beroperasi 24 jam sehari. Oleh karena itu, dealer forex dapat melikuidasi posisi pelanggan mereka hampir begitu mereka memicu margin call. Untuk alasan ini, pelanggan forex jarang berada dalam bahaya menghasilkan saldo negatif di akun mereka, karena komputer secara otomatis menutup semua posisi. Strategi pengelolaan uang ini mengharuskan trader untuk membagi modalnya menjadi 10 bagian yang sama. Dalam contoh awal 10.000 kami, trader akan membuka rekening dengan agen valas namun hanya memiliki kawat 1.000 dan bukan 10.000, meninggalkan 9.000 lainnya di rekening banknya. Sebagian besar dealer forex menawarkan leverage 100: 1, jadi deposit 1.000 akan memungkinkan trader mengendalikan satu unit standar 100.000 unit. Namun, bahkan pergerakan 1 poin terhadap trader akan memicu margin call (karena 1.000 adalah minimum yang dibutuhkan oleh dealer). Jadi, tergantung pada toleransi risiko pedagang, dia mungkin memilih untuk menukar posisi 50.000 unit, yang memungkinkan dia atau kamarnya untuk hampir 100 poin (dengan 50.000 lot dealer memerlukan 500 margin, jadi 1.000 kehilangan 100 poin 50.000 lot 500). Terlepas dari berapa banyak pengaruh yang diasumsikan pedagang, penguraian terkontrol atas modal spekulatifnya akan mencegah pedagang meledakkan akunnya hanya dalam satu perdagangan dan akan membiarkan dia mengambil banyak ayunan pada pengaturan yang berpotensi menguntungkan. Tanpa khawatir atau peduli menyetel stop manual. Bagi para pedagang yang suka berlatih memiliki banyak, bertaruh dengan gaya tandingan, pendekatan ini mungkin cukup menarik. Kesimpulan Seperti yang bisa Anda lihat, pengelolaan uang di forex sama fleksibel dan beragam seperti pasar itu sendiri. Satu-satunya aturan universal adalah bahwa semua pedagang di pasar ini harus mempraktikkan beberapa bentuknya agar berhasil. Untuk bacaan lebih lanjut, lihat Wading Ke Pasar Mata Uang. Memulai di Forex dan Primer di Pasar Forex. Strategi trading forex Kunci utama kesuksesan anda di Trading Forex bukan hanya ditentukan oleh kehebatan sistem. (Sistem yang anda pakai hebat, itu bukan jaminan anda akan menjadi pemenang). Kunci lainnya terletak pada Money Management. Tidak peduli seperti apa sistem trading yang anda gunakan ndash breakout, trend, reversal, jangka pendek atau jangka panjang ndash jika anda tidak tahu bagaimana cara menghitung uang anda dalam trading di pasar Forex, maka besar kemungkinan anda akan berakhir sebagai pecundang, bahkan walaupun sistem trading yang Anda menggunakan yang terbaik di dunia Dan kebalikannya, walaupun anda hanya memiliki sistem trading sederhana, namun jika Money Management anda bagus dan anda disiplin mematuhinya, maka peluang anda untuk keluar sebagai pemenang akan jauh lebih besar. Sistem Perdagangan tanpa Manajemen Uang NOL BESAR. Mengetahui kapan saat tepat untuk masuk (entry) market, kapan harus keluar, adalah sebagian keahlian yang perlu dimiliki oleh seorang trader. Apalagi jika anda menggunakan Sistem Harian, anda selalu bisa saat yang tepat untuk melakukan trading (entry) di pasar Forex. Namun, satu hal yang paling penting dari semua itu adalah bagaimana menghitung uang anda saat trading. Tujuan Pengelolaan Uang: Mencegah. Atau dengan kata lain, menjaga agar seorang trader tetap bisa bertahan setelah mengalami hari buruk, yaitu saat beberapa kali mengalami kekalahan dalam trading secara berturut-turut. Tanpa Money Management yang baik, beberapa kekalahan ini akan cukup untuk membuat anda tanpa uang sedikitpun. Tujuan klain Money Management adalah agar anda bisa menjadi pemenang dalam jangka panjang. Apa yang terjadi pada satu per satu trading anda, untung atau rugi, anda akan tetap keluar sebagai pemenang di akhir cerita. Misal, jika anda memiliki Money Management yang baik, walaupun anda Rugi 4-6 kali berturut-turut, anda masih tetap bisa eksis dan dapat membalaskan kembali kekalahan ini hanya dengan 2 atau 3 kemenangan. Sekali lagi, Money Management tidak hanya akan melindungi kita, tapi juga akan memberi keuntungan mantap dalam jangka panjang. Berikut ini Money Management yang bisa anda jadikan dasar dalam menjalankan trading di pasar Forex. Anda bisa mengubah rencana ini dengan gaya, atau sistem perdagangan anda. Silahkan tulis baik-baik: 1. Tentukan berapa banyak dana yang akan anda resikokan. Hal pertama yang perlu di ingat adalah hanya bisa menggunakan uang dimana jika anda kehilangan itu tidak akan mengganggu rumah tangga finansial anda. Bukan berarti di trading Forex ini anda akan mengalami kekalahan, namun ada gun jika kita melakukan pengamanan agar ini tidak benar menjadi malapetaka. Misal, kalau anda hanya bisa trading dengan dana 100, silakan mulai dengan dana tersebut. Jika anda bisa mulai dengan dana 1000, silakan saja. Yang penting, kalau pun nanti anda kehilangan seluruh uang tersebut, anda tetap bisa hidup secara normal dan tidak ada satu orang yang anda kambing hitamkanhellip. Ingat, aturan ini digunakan oleh setiap trader pemenang. 2. Tentukan berapa modal (margin) yang anda gunakan pada setiap trading. Misalnya menggunakan 10 (110) dari total dana untuk setiap trading. Jika dana anda 100, maka anda akan menggunakan margin sebesar 10 di setiap trading (atau sama dengan 0,01 lot di micro Forex). Jika dana anda 1.000, maka anda akan menggunakan modal 100 untuk setiap trading (atau sama dengan 0,1 lot di mini Forex). Jika dana anda 10.000, maka anda akan menggunakan modal 1.000 untuk setiap trading atau sebesar 1 lot di standard Forex. Di bagian lain tutorial ini anda akan menemukan besaran margin yang bisa anda tradingkan berdasarkan jumlah dana yang anda punya. 3.Tentukan berapa yang anda riskan pada setiap trading. Jumlah yang anda riskan di setiap trading akan menentukan kekokohan akun keuangan anda. Dan saran anda hanya mereskokan 15 dari margin yang anda gunakan. Misal, Anda meresikokan 20 dari modal yang Anda gunakan dalam setiap trading. Dengan kata lain, jika total dana adalah 1.000 dan per trading anda menggunakan modal 100, maka anda akan mengambil 20 dari 100 yaitu 20. Ini berarti setiap trading anda hanya mereskokan 2 dari total dana. Resiko ini harus kurang lebih sama dengan nilai stop loss yang nanti anda isi saat mengisi form order. Misal, jika anda trading dengan nilai 100 (dengan ekuitas sebesar 10.000), maka stop loss yang anda resikokan adalah 20 (sekitar 20 pips untuk pasangan mata uang USD). 4. Tentukan berapa jumlah posisi trading yang akan anda lakukan pada saat bersamaan. Jual beli barang dalam waktu bersamaan. Ini juga berarti menambah peluang profit. Misal, Anda hanya perdagangan 3 posisi dalam waktu bersamaan. Dengan begini, Anda menggunakan 30 dari dana untuk trading dengan resiko sebesar 6 dari total dana. Anda akan melakukan trading lagi hanya setelah satu atau dua posisi sudah tutup. 5. Tentukan berapa rasio Resiko. Reward dan Sekarang anda di bagian dalam dalam Money Management dari setiap trading yang anda lakukan, tentukan terlebih dahulu berapa rasio antara Profit yang anda inginkan dengan Loss yang anda inginkan. Rasio ini disebut juga dengan Risk. Penghargaan. Misal, jika anda menanggung Resiko. Reward anda sebesar 1. 2, maka ini berarti dalam setiap 1 yang anda riskan, anda harapkan 2 profit. Aturan ini nanti anda terapkan dalam penentuan stop loss dan take profit. Jika anda menggunakan alert Sistem Harian, beda Resiko. Reward yang anda gunakan, maka beda pula prosentase sistem prediksi dan hasil profit yang anda hasilkan pada setiap trading. Berikut ini tabel perbandingan Risiko. Reward dan pengaruhnya terhadap harga prediksi per perdagangan. SL: TP di atas dengan asas 1 grid 20 pips. Nilai ini bisa anda sesuaikan dengan besaran grid pada chart saat itu. Dengan melihat tabel di atas, Risiko. Reward yang paling optimal anda gunakan adalah 1. 2. Dalam artian, jika anda memiliki sinyal sistem harian dan menggunakan rasio SL. TP sebesar 1. 2, maka rata-rata anda bisa mendapatkan profit 16 pips pada setiap trading. Jika target harian anda adalah meraih 50 pips, maka anda harus melakukan trading sebanyak 5016 3,2 kali atau dibulatkan menjadi 4 kali trading dalam sehari. Jika anda telah mengetahui berapa rata-rata keuntungan dalam setiap trading, anda akan lebih percaya diri dalam ber-trading. Tidak peduli apakah dalam suatu trading anda profit atau loss, jika anda tetap konsisten menjalankan sistem dan mengelola Money Management dengan baik, maka dalam jangka panjang anda tetap keluar sebagai pemenang. Itulah intinya Money Management 6. Tentukan berapa persen kekalahan yang anda butuhkani dalam sehari. Jika anda rugi lebih dari 20 dari total dana dalam sehari, maka berhentilah trading pada hari tersebut. Ini perlu dilakukan agar bisa berpikir lebih jernih di hari berikutnya. Ini sangat berhubungan dengan faktor psikologis yang turut menentukan seseorang dalam trading. Menjadi Trader yang baik berarti anda membuat rencana pengelolaan uang. Jangan rencanakan sambil lalu, tapi lakukanlah secara matang. Dengan memiliki rencana resiko yang cukup matang, anda akan melipatgandakan peluang untuk menghasilkan uang sebagai trader. Anda harus memulainya dengan menentukan berapa besar modal yang anda sedia dan siapkan nanti. Cara yang juga baik anda lakukan adalah dengan menggunakan separuh modal awal anda terlebih dahulu dalam trading, dan gunakan separuhnya lagi hanya saat anda telah kehilangan modal sebelumnya. Anda juga harus tahu itu anda hanya akan meresikokan sekitar 2 dari total modal anda pada setiap trading. Bila anda memiliki parameter seperti ini anda juga harus tahu berapa jumlah posisi yang akan anda buka secara bersamaan dalam trading nanti. Saya tidak menggunakan dan menggunakan. Jangan lakukan overtrading Saat anda membuat Money Management, sertakan beberapa peraturan yang bisa membantu anda dengan dana. Gunakan waktu lebih banyak untuk menang rasio menang: rugi anda. Pertama, harga diri anda lebih besar dari pada kekalahan dan setiap trading yang anda lakukan memberi keuntungan yang cukup berharga. Sebenarnya ada banyak hal yang bisa masuk dalam rencana Money Management anda, tapi hal pertama yang paling penting adalah anda memilikinya. Hal terpenting berikut adalah anda penuh disiplin mematuhinya. Tanpa disiplin, tidak seorangpun trader bisa sukses. Dibuat dengan Weebly
No comments:
Post a Comment